ETF Performance et Tendances 2025 : Les Meilleurs Fonds Indiciels

Comprendre le contexte – L'histoire et l'essor des ETF

Une innovation née dans l'ombre

Le tout premier ETF voit le jour en 1989 au Canada. Peu médiatisé à l'époque, il permet de suivre un indice boursier entier via un seul instrument financier. Mais c'est aux États-Unis, en 1993, que les ETF gagnent leur reconnaissance, avec le lancement du SPDR S&P 500 (SPY), encore aujourd'hui le plus gros ETF au monde.

Une démocratisation récente

Longtemps réservé aux professionnels, l'ETF s'est popularisé à partir des années 2010, porté par plusieurs dynamiques :

• La crise de 2008, qui a fragilisé la confiance envers la gestion active
• La montée en puissance des courtiers en ligne
• Des frais imbattables (souvent < 0,2 %)
• L'accès facilité via des applications mobiles
• L'influence de figures comme Warren Buffett, qui recommande les ETF S&P 500 aux particuliers

Les ETF aujourd'hui

Ils couvrent désormais toutes les classes d'actifs : actions, obligations, immobilier, matières premières, thématiques (IA, énergie verte, santé...). Les encours mondiaux dépassent 10 000 milliards de dollars. Les ETF sont devenus un pilier de la gestion de portefeuille moderne, aussi bien pour les particuliers que les institutionnels.

Lecture experte – Les 3 ETF les plus performants du moment

Les ETF actions européennes de rendement ont affiché de très bonnes performances ces dernières années, surpassant la majorité des fonds actifs. Voici les 3 ETF qui se distinguent :

1. Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (SEL)

• +35,41 % sur 12 mois
• +14,57 % annualisés sur 3 ans
• Noté « Silver » par Morningstar

Ce fonds cible des sociétés européennes à fort dividende. Il combine régularité de rendement et robustesse.

2. iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (EXSH)

• +35,73 % sur 12 mois
• +14,80 % sur 3 ans

L'un des plus anciens ETF européens, solide et efficace pour capter la performance des valeurs à dividendes.

3. Franklin European Quality Dividend UCITS ETF (FLXD)

• +25,04 % sur 12 mois
• +13,77 % sur 3 ans

Une approche "qualité + rendement", privilégiant les entreprises solides financièrement.

Ces ETF permettent de viser des performances supérieures à la moyenne tout en limitant les frais.

Recommandations – 3 ETF émergents à surveiller

Alors que les marchés évoluent, certains ETF dits "émergents" attirent l'attention des analystes. Focus sur trois fonds à fort potentiel, tous notés Gold par Morningstar :

1. iShares MSCI EM ESG Enhanced CTB ETF (EDM2)

• +8,86 % sur 12 mois

Un ETF performant avec une approche ESG (environnement, social, gouvernance) intégrée, positionné sur les marchés émergents.

2. Fidelity Emerging Markets Quality Income ETF (FEMI)

• +4,05 % sur 12 mois

Une stratégie orientée qualité et rendement, bien classée par rapport à son benchmark.

3. Amundi Prime Emerging Markets ETF (PRAM)

• +5,24 % sur 12 mois

Une solution simple et peu coûteuse pour s'exposer aux pays émergents à long terme.

Ces ETF combinent potentiel de croissance à long terme et approche disciplinée, ce qui en fait des instruments intéressants pour diversifier un portefeuille avec un horizon de 5 à 10 ans.

Conclusion

Les ETF se sont imposés comme une alternative crédible et performante aux fonds traditionnels. Leur montée en puissance s'explique par leur simplicité, leur faible coût et leur efficacité. En 2025, il est plus que jamais pertinent d'intégrer ces produits à une stratégie patrimoniale, que ce soit via des ETF éprouvés ou via de nouveaux fonds à fort potentiel.

Que vous soyez investisseur débutant ou expérimenté, les ETF offrent une porte d'entrée accessible vers la diversification et la performance.

Dernier conseil

Avant d'investir dans un ETF, assurez-vous qu'il correspond bien à votre horizon de placement, votre tolérance au risque, et vos objectifs patrimoniaux. L'accompagnement par un conseiller peut faire toute la différence.