Un cabinet indépendant, au service de votre patrimoine.
Cabinet de courtage indépendant en assurance et gestion de patrimoine, nous comparons les offres de plusieurs partenaires pour retenir la solution réellement adaptée à votre situation. Frontaliers, indépendants ou salariés : nous vous accompagnons dans la durée.
Simulateurs
CMU/LAMal, fiscalité, retraite, testez votre situation en 5 minutes.
Conseiller dédié
Un interlocuteur unique formé aux spécificités franco-suisses.
Solutions multi-assureurs
Mutuelle, prévoyance, PER, fonds structurés : nous comparons et arbitrons.
Partenaire My-Swiss
Membre du premier réseau d'experts frontaliers en France.
D'une rencontre à un cabinet de référence.
Ce qui a commencé par la rencontre de quelques spécialistes est devenu un cabinet indépendant au service de centaines de clients. Voici les étapes qui nous ont menés jusqu'ici.
2018
La rencontre
Les futurs associés se rencontrent et partagent un même constat : trop de clients sont conseillés par défaut, au gré des produits qu'on leur présente. L'idée d'un cabinet réellement indépendant prend forme.
2023
La naissance du cabinet
Patrimoine Alliance ouvre ses portes à Cluses : un cabinet de courtage en assurance et gestion de patrimoine, bâti dès le départ autour d'un principe simple : comparer avant de proposer, et accompagner dans la durée.
2024
Les grands partenaires nous rejoignent
Nous fédérons les principales compagnies du marché parmi nos partenaires. Cette diversité nous permet de mettre les offres en concurrence et de retenir, pour chaque client, le contrat réellement adapté à sa situation.
2025
Nos propres outils d'analyse
Nous lançons nos outils d'analyse, combinés à l'intelligence artificielle, pour éclairer les décisions d'investissement. Une aide à la décision au service du conseil, jamais à sa place.
Début 2026
Notre système de gestion indépendant
Nous développons notre propre système de gestion client, pour ne dépendre d'aucun tiers. La sécurité et la confidentialité des données de nos clients sont au cœur de notre environnement de travail.
2026
Une mission de confiance
Une association de défense des consommateurs nous confie la gestion des contrats d'un assureur en difficulté. Nous avons été retenus à l'issue d'une sélection portant notamment sur notre conformité, nos process et notre rigueur de gestion.
Une exigence, à chaque étape de votre accompagnement.
Sélectionner, conseiller en toute indépendance, puis suivre dans la durée : c'est cette méthode qui guide chacun de nos conseillers, sur chacun de vos dossiers.
« Le monde financier évolue chaque jour, plus complexe et plus exigeant. Notre rôle, c'est de vous le rendre lisible, pour que vous décidiez en pleine conscience, jamais par défaut ni par hasard. »
Erwann QuinquisPrésidentSélection
Nous comparons les offres de nos partenaires et ne retenons que celle qui correspond vraiment à votre situation.
Indépendance
Aucun lien avec un assureur ou une banque : notre seul intérêt, c'est le vôtre.
Conseil
Rendre lisible ce qui ne l'est pas, pour que vous décidiez en connaissance de cause.
Suivi
Un interlocuteur dédié à vos côtés dans la durée, bien au-delà de la signature.
Des solutions concrètes, pour chaque étape de votre vie patrimoniale.
Préparer sa retraite, faire fructifier son épargne, protéger ses revenus, financer un projet : voici les solutions sur lesquelles nous accompagnons nos clients au quotidien.
Plan d'Épargne Retraite
Préparez votre retraite tout en réduisant votre impôt sur le revenu. Une épargne qui travaille pour vous, dans un cadre fiscal avantageux.
Assurance-vie
Le placement le plus souple pour faire fructifier votre épargne et organiser sa transmission. Un cadre fiscal privilégié, sur le long terme.
Fonds structurés
Des solutions d'investissement au cadre défini à l'avance. Une alternative à diversifier, dont les conditions sont connues dès le départ.
Mutuelle santé frontalier
La couverture santé adaptée aux travailleurs frontaliers. Se soigner des deux côtés de la frontière, sans reste à charge inattendu.
Prévoyance TNS
Protégez vos revenus d'indépendant en cas d'arrêt, d'invalidité ou de décès. Une protection déductible au titre de la loi Madelin.
Crédit immobilier
Faites financer votre projet aux meilleures conditions, accompagné de l'estimation à la signature, avec notre partenaire courtier.
Assurance emprunteur
La bonne protection pour votre prêt, au juste prix. Changeable à tout moment, à garanties équivalentes, et nous gérons tout.
Estimez votre situation en quelques minutes.
Retraite, prévoyance, mutuelle, capacité d'emprunt : nos simulateurs vous donnent un premier ordre d'idée, sans engagement.
Les questions qu'on nous pose souvent.
Qui nous sommes, comment se déroule un accompagnement, ce que ça engage : l'essentiel avant de nous écrire ou de prendre rendez-vous.
Vous préférez en parler de vive voix ?
Un conseiller fait le point avec vous, sans engagement.
Nous accompagnons nos clients sur l'ensemble de leur protection et de leur patrimoine : mutuelle santé et prévoyance, retraite et épargne (PER, assurance-vie, placements), assurance de prêt, ainsi que la responsabilité civile professionnelle pour les indépendants. Pour le crédit immobilier, nous vous accompagnons avec un partenaire courtier spécialisé. L'idée : un seul interlocuteur pour des sujets qu'on traite trop souvent séparément.