ETF en 2025 : performances et tendances des fonds indiciels

01Comprendre le contexte : l'histoire et l'essor des ETF

Le tout premier ETF voit le jour en 1989 au Canada. Peu médiatisé à l'époque, il permet de suivre un indice boursier entier via un seul instrument financier. Mais c'est aux États-Unis, en 1993, que les ETF gagnent leur reconnaissance, avec le lancement du SPDR S&P 500 (SPY), encore aujourd'hui le plus gros ETF au monde.

Longtemps réservé aux professionnels, l'ETF s'est popularisé à partir des années 2010, porté par plusieurs dynamiques :

• La crise de 2008, qui a fragilisé la confiance envers la gestion active.
• La montée en puissance des courtiers en ligne.
• Des frais imbattables (souvent inférieurs à 0,2 %).
• L'accès facilité via des applications mobiles.
• L'influence de figures comme Warren Buffett, qui recommande les ETF S&P 500 aux particuliers.

Les ETF couvrent désormais toutes les classes d'actifs : actions, obligations, immobilier, matières premières, thématiques (IA, énergie verte, santé). Les encours mondiaux dépassent 10 000 milliards de dollars. Ils sont devenus un pilier de la gestion de portefeuille moderne, aussi bien pour les particuliers que pour les institutionnels.

02Lecture experte : les 3 ETF les plus performants du moment

Les ETF actions européennes de rendement ont affiché de très bonnes performances ces dernières années, surpassant la majorité des fonds actifs. Voici trois ETF qui se distinguent :

1. Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (SEL)

• +35,41 % sur 12 mois.
• +14,57 % annualisés sur 3 ans.
• Noté « Silver » par Morningstar.

Ce fonds cible des sociétés européennes à fort dividende. Il combine régularité de rendement et robustesse.

2. iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (EXSH)

• +35,73 % sur 12 mois.
• +14,80 % sur 3 ans.

L'un des plus anciens ETF européens, solide et efficace pour capter la performance des valeurs à dividendes.

3. Franklin European Quality Dividend UCITS ETF (FLXD)

• +25,04 % sur 12 mois.
• +13,77 % sur 3 ans.

Une approche « qualité plus rendement », privilégiant les entreprises solides financièrement. Ces ETF permettent de viser des performances supérieures à la moyenne tout en limitant les frais.

03Recommandations : 3 ETF émergents à surveiller

Alors que les marchés évoluent, certains ETF dits « émergents » attirent l'attention des analystes. Focus sur trois fonds à fort potentiel, tous notés Gold par Morningstar :

1. iShares MSCI EM ESG Enhanced CTB ETF (EDM2)

• +8,86 % sur 12 mois.

Un ETF performant avec une approche ESG (environnement, social, gouvernance) intégrée, positionné sur les marchés émergents.

2. Fidelity Emerging Markets Quality Income ETF (FEMI)

• +4,05 % sur 12 mois.

Une stratégie orientée qualité et rendement, bien classée par rapport à son indice de référence.

3. Amundi Prime Emerging Markets ETF (PRAM)

• +5,24 % sur 12 mois.

Une solution simple et peu coûteuse pour s'exposer aux pays émergents à long terme. Ces ETF combinent potentiel de croissance et approche disciplinée, intéressants pour diversifier un portefeuille avec un horizon de 5 à 10 ans.

04Conclusion

Les ETF se sont imposés comme une alternative crédible et performante aux fonds traditionnels. Leur montée en puissance s'explique par leur simplicité, leur faible coût et leur efficacité. En 2025, il est plus que jamais pertinent d'intégrer ces produits à une stratégie patrimoniale, via des ETF éprouvés ou de nouveaux fonds à fort potentiel.

Que vous soyez investisseur débutant ou expérimenté, les ETF offrent une porte d'entrée accessible vers la diversification et la performance.